Advisor Toolkit

理財試算工具箱

家庭保障、退休、房貸和投資型保單的試算工具。填幾個數字就能看到結果，手機、電腦都能用。

🔒 試算在你的瀏覽器計算；按「加入綜合報告」的內容存在這台裝置的瀏覽器。只有在報告頁下載或列印時，才會把報告備份到雲端。

Report

算完可以加入綜合報告，一鍵下載 PDF

加入的內容先存在這台裝置的瀏覽器；在報告頁下載或列印時，才會把報告備份到雲端，方便日後補發（個資說明）。目前可以加入報告的工具：家庭保障與退休缺口、勞保老年給付試算、房貸還款方式比較、躉繳月配息現金流、滾存與投資分配試算、定期定額（月繳投資）。

01　Family Planning

把家庭的收支、保障與退休攤開來看，找出缺口在哪裡。

萬一發生意外，家人需要多少？退休要準備多少？把已經有的扣掉，算出缺口和每年該存多少。

依出生年、年資和平均月投保薪資，算出勞保老年年金（兩式擇優）、提前或延後請領的差別、一次請領與老年一次金，另附勞退個人專戶估算。

本息平均攤還、本金平均攤還、只繳利息三種方式並排比較月付金與總利息，附逐期明細。

02　Investment-linked Policy

配息、定期定額、基金績效——把投資型保單裡的數字算清楚。

一次投入、每月配息：配現金和再投入怎麼分，淨值不變、每年 −3%、−6% 三種情況並排，以內部報酬率（IRR）看真實報酬。

一筆資金拆成「按假設利率滾存」與「投資」兩塊，算出要放多少才能在指定年數後滾回原本金額。

每期固定繳保費，扣掉費用與保險成本後帳戶價值怎麼變；三種報酬率並排，帳戶不夠扣會標示可能停效，也能用舊保單回推實際報酬。

07 / TOOL規劃中

規劃中：需要接上基金淨值與配息資料來源。

建置中

03　Data Lookup

保險與金融相關的背景資料查詢。

08 / TOOL規劃中

規劃中：保險金融新聞與判決摘要，需要後端與資料來源。

建置中